우리은행 청년형 장기펀드 판매 가입 자격 조건 혜택4가지 (40% 세액 소득공제) | 신청방법 | IBK자산운용 청년형 소득공제펀드 가입조건 | KB자산운용 | 미래에셋자산운용 | 대신증권 | NH아문디 에 대해 알아보겠습니다.
우리은행 청년형 장기펀드 판매 가입 자격 조건 혜택4가지 (40% 세액 소득공제)
우리은행은 소득공제 혜택을 통해 청년층 자산형성에 기여할 수 있는 청년형 장기집합 투자증권저축(청년형 장기펀드) 4종을 출시했습니다.
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우리은행 청년형 장기펀드 판매 가입 자격 조건
우리은행 청년형 장기펀드는 총 4종으로 4종의 전용 상품은 액티브형, 패시브형, 테마주(IT섹터), 주식/채권혼합형 등으로 판매기간은 3월 20일부터 올해 말까지 한시적으로 판매 예정인 상품입니다.
장기펀드의 가입 조건은 총급여액이 5,000만원 이하 또는 종합소득금액이 3,800만원 이하인 청년층을 대상으로 하며, 연령기준은 1989년에서 2004년 사이에 태어난 고객입니다. 하지만 예외적으로 병역 의무를 이행한 청년층의 경우 나이 산정 시, 복무 기간을 최대 6년을 차감합니다.
- 소득 조건 : 총급여액 5천만 원 이하 또는 종합소득금액 3천8백만 원 이하
- 나이 조건 : 만 19세 ~ 34세 이하(2004년 생 ~ 1989년 생)
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우리은행 청년형 장기펀드 혜택
청년 자산형성 지원과 장기투자라는 목적에 부합하면서 청년 고객층의 다양한 투자성향을 고려한 상품으로 본 상품에 가입하면 가입자는 전 금융기관 합산 최대 600만원 한도 내에서 납입금액의 40%에 해당하는 금액을 가입일로부터 최대 5년간 소득공제를 받을 수 있습니다.
- 납입 한도 : 전 금융기관 합산 연간 최대 600만원
- 가입 금액 : 1만원 이상
- 의무가입기간 : 3년
- 세제혜택 : 가입일로부터 5년까지 소득공제, 연간 최대 240만 원(40%)
가입일로부터 3년 이내에 해지할 경우 소득공제 받은 금액은 소득세로 부과됩니다.
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우리은행 청년형 장기펀드 신청방법
우리은행 청년형 장기펀드 신청 방법은 은행창구를 방문하여 신청하는 방법과 인터넷 홈페이지 또는 모바일 어플을 통해 신청할 수 있습니다.
청년형 장기펀드에 가입하기 위해서는 우선 국세청 홈택스에서 소득확인증명서(청년형 장기집합 투자 증권저축 가입 및 과세특려 신청용)을 발급 받은 후 위의 방법 중 하나를 선택해 가입 신청하면 됩니다.
소득확인증명서 발급은 아래 링크를 통해 발급이 가능합니다.
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IBK자산운용 청년형 소득공제펀드 가입조건
IBK자산운용응 코스피 200 지수의 수익률을 추종하는 인덱스펀드 ‘IBK KOSPI200 인덱스 청년형 소득공제 펀드’를 출시했습니다.
가입 조건은 우리은행 청년형 장기펀드와 동일하며, 납입 한도 내여서, 여러 금융기관의 펀드를 여러개 가입할 수 있습니다. 만기 수령액은 납입액(1800만 원 ~ 3,000만 원)에 펀드 운용 손익이 합산된 금액입니다.
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KB자산운용 청년형 소득공제펀드 가입조건
KB자산운용은 ‘KB 지속가능 배당 청년형 소득공제 펀드’, ‘KB 지속가능 배당 50 청년형 소득공제 펀드’. ‘ KB 한미 대표성장 청년형 소득공제 펀드’, ‘KB 한국 인덱스 50 청년형 소득공제 펀드’ 등 4종의 청년형 소득공제 펀드를 출시했습니다.
가입 조건은 우리은행 청년형 장기펀드와 조건이 동일하며, 신청절차는 아래와 같습니다.
- 연령기준(만 19세 ~ 만 34세) 확인
- 홈택스(또는 손택스앱)에서 소득기준 충족 확인
- 가입자격 확인신청
- 가입자격 확인 결과 수신 및 신규 가입
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미래에셋자산운용 청년형 소득공제펀드 가입조건
미래에셋자산운용 청년형 소득공제펀드 3종을 출시했습니다. 미래에셋자산운용은 고객의 다양한 투자 성향과 관심사를 반영해 주식형과 주식혼합형으로 구분해 출시했습니다.
주식형인 ‘미래에셋코어테크 청년소득공제 펀드는 한국 기술혁신 기업을 집중적으로 투자하는 펀드로 반도체와 2차 전지와 같은 IT업종과 인터넷, 소프트웨어와 같은 성장주에 집중 투자하는 상품입니다.
주식혼합형인 ‘미래에셋배당프리미엄 청년소득공제 펀드’는 국내 우량기업 우선주와 고배당주에 투자하며 콜옵션 매도를 통해 초과수익을 추구하는 커버드콜 전략을 사용하는 상품입니다. 이외에 주식형인 ‘미래에셋 장기포커스 청년소득공제 펀드’도 함께 출시했습니다.
본 상품은 미래에셋증권, 우리은행, 교보증권, 대신증권, 키움증권 등에서 가입이 가능하며, 가입 조건은 우리은행 청년형 장기펀드와 동일합니다.
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대신증권 청년형 소득공제펀드 가입조건
대신증권은 전국 영업점에서 청년형 소득공제 장기펀드를 판매합니다. 해당 펀드는 국내 주식에 40%이상 투자하는 청년형 장기집합투자증권 전용 펀드로, 납입 한도인 600만 원 내에서 다수의 상품에 가입이 가능합니다.
가입은 4월 14일부터 대신증권 모바일트레이딩시스템인 ‘대신 크레온’과 ‘대신 CYBOS’를 통해 비대면 가입이 가능합니다.
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NH아문디 청년형 소득공제펀드 가입조건
NH아문디는 NH아문디 한국미국성장 청년형 소득공제 장기증권투자신탁 상품을 지난 3월 17일에 출시하였습니다. 가입 조건은 우리은행 청년형 장기펀드와 동일하며 청년형 소득공제 장기펀드는 납입액의 40% 이상 국내 주식에 투자하는 투자 상품이기 때문에 예금자보호법이 적용되지 않아 원금 손실의 위험이 있습니다.
따라서 각 은행 및 증권사의 상품들을 잘 비교 분석한 후 신중한 선택을 할 필요가 있습니다. 본 상품의 가입은 NH농협은행, NH투자증권, IBK기업은행, 미래에셋증구너, 대신증권에서 가입할 수 있습니다.
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우리은행 청년형 장기펀드 판매 가입 자격 조건 혜택 4가지 (40% 세액 소득공제) | 신청방법 | IBK자산운용 청년형 소득공제펀드 가입조건 | KB자산운용 | 미래에셋자산운용 | 대신증권 | NH아문디 에 대해 알아보았습니다.
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자주하는 질문
우리은행 청년형 장기펀드 판매 가입 자격 조건 혜택4가지 (40% 세액 소득공제)?
우리은행은 소득공제 혜택을 통해 청년층 자산형성에 기여할 수 있는 청년형 장기집합 투자증권저축(청년형 장기펀드) 4종을 출시했습니다. 자세한 내용은 본문을 참고하세요.
우리은행 청년형 장기펀드 신청방법?
우리은행 청년형 장기펀드 신청 방법은 은행창구를 방문하여 신청하는 방법과 인터넷 홈페이지 또는 모바일 어플을 통해 신청할 수 있습니다. 자세한 내용은 본문을 참고하세요.
IBK자산운용 청년형 소득공제펀드 가입조건?
IBK자산운용응 코스피 200 지수의 수익률을 추종하는 인덱스펀드 ‘IBK KOSPI200 인덱스 청년형 소득공제 펀드’를 출시했습니다. 자세한 내용은 본문을 참고하세요.